Le piège de la paralysie d'analyse

Si vous envisagez de faire du day trading sur Bitcoin, les cryptos ou les actions, la première chose à comprendre est une leçon de séducteur. Un bon trader se comporte comme un dragueur, un joueur, voire un vrai connard, mais avec des principes. D'abord, il ne court jamais après les sommets ni ne panique sur les creux. Ensuite, quand le prix touche un niveau clé et donne un signal, il n'hésite pas, il appuie sur la détente. Enfin, et c'est le plus important, il ne s'attache jamais à sa position. Peu importe ce que vous avez gagné ou perdu dans la journée, à la clôture, c'est la rupture. On ne garde pas ses émotions pour le lendemain.

La première étape pour y arriver, c'est d'apprendre l'analyse technique, mais pas comme tout le monde. La plupart des gens tombent dans la paralysie d'analyse. Ils étudient la théorie de Dow, mémorisent les vagues d'Elliott, maîtrisent le RSI et les bandes de Bollinger. Résultat, leur écran ressemble à un Picasso: des lignes de support, des résistances, des retracements de Fibonacci, des canaux de tendance partout. Or, si vous voulez vivre du day trading, vous devez oublier ces indicateurs techniques. Pourquoi ? Parce que c'est comme posséder une énorme boîte à outils sans savoir quoi en faire. Le RSI vous dit que c'est survendu, il faut acheter. Le MACD vous montre une croix de la mort. Au même moment, les bandes de Bollinger annoncent un retournement. Vous vous figez, vous ne faites rien. Et au final, vous ratez l'entrée. Pas la meilleure entrée, une entrée tout court, parce que vous avez hésité. Ensuite, vous courez après le mouvement dans la panique au sommet, ou vous coupez vos pertes au plus bas, comme tout le monde. Et vous ne voulez pas être comme tout le monde sur les marchés.

L'action des prix et les volumes suffisent

Beaucoup pensent qu'ils perdent de l'argent parce qu'ils n'en savent pas assez, parce qu'ils n'ont pas lu assez de livres. Alors ils achètent un nouveau bouquin, apprennent un nouvel indicateur, suivent un nouveau youtubeur. C'est une boucle mortelle. Si vous n'en sortez pas, vous ferez à jamais partie de la liquidité de sortie pour les autres. L'essence du day trading n'est pas de prédire le marché. En réalité, vous n'avez pas besoin de savoir où ira le Bitcoin demain. Vous devez juste savoir quoi faire s'il atteint un niveau précis. La plupart du temps, un seul indicateur, une seule ligne de tendance ou un seul support suffit. Une seule bougie peut suffire.

Ensuite, que vous soyez débutant ou vétéran, concentrez-vous uniquement sur la confirmation. C'est ce que les traders professionnels jurent par. Elle vous est donnée par deux choses: l'action des prix et les volumes. C'est tout. Oui, c'est tout. C'est simple. Le volume vous indique si le mouvement est réel ou faux. Les autres indicateurs, comme le RSI ou le MACD, ne sont que des versions transformées et en retard de ces deux sources. Ce sont des outils pour repérer des niveaux à surveiller. Ils ne vous diront pas ce qui va se passer, mais où regarder.

Les trois croyances à reprogrammer

C'est le cœur de cette vidéo. Si vous ne comprenez pas cela, n'entrez même pas sur le marché. Vous devez remodeler trois croyances fondamentales.

Premièrement, un trade gagnant peut être un mauvais trade. Si vous tenez une position pendant des baisses violentes, si vous faites tapis en pariant et que vous sortez avec un profit, vous creusez votre propre tombe. Vous penserez que le marché a récompensé votre erreur, et la prochaine fois vous perdrez tout, plus encore. Le but est de planifier strictement vos trades, de fixer des pertes maximales. Même si vous perdez de l'argent sur un trade, c'est un bon trade si vous avez respecté votre plan. Concentrez-vous d'abord sur l'exécution, les profits viendront avec le temps, car vous ne misez pas sur la chance.

Deuxièmement, ne ramenez pas votre ego sur le marché. Dans la vie, perdre ou avoir tort est mal vu. Mais en trading, les pertes sont simplement vos coûts de fonctionnement. C'est un jeu de probabilités, un jeu de chiffres. C'est normal, comme tenir un café: vous payez un loyer et les charges. Les pertes sont vos charges. Acceptez-les.

Troisièmement, apprenez le calcul inversé pour dimensionner vos positions. C'est la plus grande différence entre les perdants et les pros. Les perdants se disent: j'achète un Bitcoin, puis ça baisse, combien ai-je perdu ? Les pros réfléchissent autrement: pour ce trade, je peux accepter de perdre 100 dollars maximum. Faisons le calcul. Supposons que vous achetiez une crypto à 152 dollars. Vous placez votre stop loss à 150,5 et votre perte maximale est de 100 dollars. Le risque en prix est de 1,5 dollar. Divisez 100 par 1,5, vous obtenez 66,6. Vous pouvez donc acheter 66,6 unités de cette crypto. Si le stop est touché, vous perdez 100 dollars, vous vous époussetez et repartez. Si le prix monte, vous pourriez gagner 300 dollars, selon où vous placez votre take profit. Avec ce type de calcul, même avec un taux de réussite de 30%, vous restez gagnant. Seulement 30% de trades gagnants: avec un ratio risque/rendement de 1 pour 3, vous perdez 1 quand vous perdez, vous gagnez 3 quand vous gagnez. Même en perdant sept fois et en gagnant trois fois, vous êtes en profit. C'est la magie des mathématiques. J'ai vu des day traders sur Twitter partager des astuces en prétendant 90% de taux de réussite. C'est impossible sur le long terme, et c'est généralement une arnaque pour vous vendre une formation ou vous attirer sur un exchange. Plus réalistement, votre taux oscillera autour de 50%. Mais en contrôlant le risque et le ratio risque/rendement, vous pourrez doubler votre capital même avec un taux moyen. C'est mathématique, et j'adore les maths.

Les règles à coller sur votre écran

Il y a quelque chose d'encore plus important: éviter les mauvaises actions compte plus que faire les bonnes. Voici quelques règles que je vous conseille de coller sur votre moniteur, de les écrire sur un post-it, car c'est exactement ce que vous devez appliquer. Bien sûr, vous pouvez les ajuster selon vos habitudes, mais en résumé:

  • Ne déplacez jamais votre stop loss. Jamais.
  • N'ajoutez pas à une position perdante. Je sais que vous le faites.
  • Ne gardez pas de position overnight.
  • Pas de trade de revanche. Ne vous impliquez pas émotionnellement.
  • Ne tradez pas depuis votre téléphone. Je vous vois faire.
  • Ne courez pas après les sommets ni ne vendez dans les creux.

Le day trading, c'est gérer le risque

Le day trading ne consiste pas à trouver des certitudes, car rien dans ce monde n'est certain. Trader, c'est gérer le risque. Arrêtez de trop réfléchir. Si vous voulez faire du day trading, soyez simplement un connard froid et discipliné. Voilà la vision de cette vidéo. Je suis Cédric, et si cela vous a aidé, c'est tout ce qui compte.