Penser à long terme

Les débutants se focalisent souvent sur les gains à court terme et passent à côté d’opportunités précieuses. Quand j’ai appris le chinois et lancé mes réseaux sociaux, les débuts ont été difficiles, sans résultats visibles. Il ne faut pas abandonner trop tôt : lentement mais sûrement. Les gens disent que j’ai eu de la chance, mais ils ne voient pas la discipline et la persévérance derrière mon parcours.

En crypto, c’est le même principe. La moyenne mobile simple sur 200 jours (SMA 200) montre que les marchés haussiers les plus intenses commencent quand elle dépasse les précédents sommets. Début novembre 2020, elle est passée au-dessus de 10 320 dollars ; à la mi-avril 2021, le bitcoin a atteint 63 800 dollars, soit une multiplication par 4,5. Ce genre de dynamique ne se voit pas sur des graphiques à court terme.

Les gains à court terme relèvent souvent de la chance ; les gains à long terme reposent sur la compétence et la stratégie. Ne pas trader, c’est aussi trader : vous êtes comme un chasseur qui attend sa proie. Il faut attendre le bon moment, ni trop tôt ni trop tard.

Penser par soi-même

Beaucoup de gens en crypto sont paresseux, surtout les débutants. Ils se laissent influencer par le battage médiatique : dès qu’un projet fait le buzz, ils pensent qu’il a du potentiel sans faire leurs propres recherches. C’est une grosse erreur. Les investisseurs de haut niveau ont leur propre stratégie. Ce n’est pas le nombre de fois où vous avez raison qui compte, c’est la taille de vos gains quand vous réussissez.

Prenez l’incident FTX : début novembre 2022, le FTT était encore autour de 30 ou 40 dollars alors qu’un bilan d’Alameda qui fuyait montrait déjà des problèmes critiques. De nombreux influenceurs continuaient de soutenir FTX et beaucoup de gens les croyaient. Je n’ai pas écouté ces voix : j’ai réfléchi à l’impact sur le marché et j’ai décidé de vendre. Ma décision s’est révélée correcte.

Ne suivez personne aveuglément. Développez l’habitude de penser de manière indépendante. Vous ferez des erreurs, mais ce processus aiguise votre sens du marché et votre intuition.

Savoir couper ses pertes et prendre ses bénéfices

Le marché crypto est instable. Avant d’investir, fixez-vous une limite : si elle tient, continuez ; si elle casse, coupez vos pertes immédiatement. Au début, mon stop-loss était souvent de 10 % ; aujourd’hui, avec plus de fonds et de liquidité, je l’ai ajusté à 30 %. Mais vous devez avoir une stratégie : quel est votre ratio profit/perte, comment ajuster la partie gains par rapport à la partie stop-loss.

Comme on dit à Wall Street : coupez vos pertes et laissez courir vos gains. Quand vous laissez courir un gain, n’oubliez pas de déplacer votre stop-loss. Il faut aussi savoir quand prendre des bénéfices : si une tendance haussière a duré longtemps et produit des gains importants, prenez vos profits à temps car la tendance finira par s’inverser. Le marché est volatil 80 % du temps et en tendance claire 20 % du temps.

Exemple avec l’or : si vous investissez dans l’or, placez un stop-loss à 3 dollars et un take-profit à 15 dollars. Avec un ratio profit/perte de 3 pour 1, vous pouvez être rentable en gagnant seulement 3 transactions sur 10, soit un taux de réussite de 30 %. C’est mathématique. C’est une différence clé entre experts et débutants : les experts se fixent des attentes, évitent les investissements à haut risque et créent des stratégies qui rapportent sur le long terme.

Garder le contrôle de ses émotions

Restez rationnel, objectif et neutre. Si vous êtes trop émotif, vous serez influencé par les opinions des autres, vous ferez des trades impulsifs, puis vous resterez obstinément accroché à une position perdante en espérant un retournement, ce qui aggrave la perte. Récemment, un investisseur a perdu 239 SOL en 15 à 17 minutes : il a investi pendant une baisse de prix et a vendu en panique. S’il était resté calme, il aurait pu transformer cette perte en un profit de 36 000 dollars.

Le trading émotionnel ne rapporte pas d’argent. Restez calme et ne réagissez pas à chaque fluctuation ou rumeur. Si vous ne pouvez pas contrôler vos émotions, comment pouvez-vous contrôler votre argent ?

Continuer à apprendre

La crypto est très technique. À mes débuts, j’étais dépassé par les nouvelles technologies. Il m’a fallu du temps pour comprendre le marché, les outils et les méthodes : identification des tendances, gestion du risque, fluctuations des prix. J’ai aussi amélioré des compétences acquises auparavant via le Forex, comme l’analyse technique avec les graphiques, les moyennes mobiles, le RSI, le MACD, etc.

Comprendre ces principes techniques et les plateformes de trading aide à saisir les tendances du marché et à bâtir des plans solides. L’industrie crypto évolue sans cesse : nouveaux projets, nouveaux tokens, nouvelles opportunités. Pour garder une longueur d’avance, continuez à apprendre et à faire des recherches.

Le vrai jeu, c’est la psychologie

La crypto ressemble à un casino : si vous voulez repartir les poches pleines, il ne faut pas être un parieur mal informé. Les cinq compétences que j’ai partagées — persévérance sur le long terme, pensée indépendante, gestion des pertes et des profits, contrôle émotionnel et apprentissage continu — forment la base d’un investisseur discipliné.

Elles demandent du temps et de la pratique, mais elles vous serviront bien au-delà de la crypto. Le marché récompense rarement les impulsifs ; il récompense ceux qui savent attendre, réfléchir et exécuter une stratégie.